Das bargeldreiche Deutschland steht unter Beschuss der Geldwäsche-Aufsichtsbehörde

Geschrieben von John O'Donnell

FRANKFURT (Reuters) – Deutschland ist von einer globalen Aufsichtsbehörde unter Beschuss geraten, weil es nicht genug gegen Geldwäsche unternommen hat, beispielsweise indem es zu wenige Täter strafrechtlich verfolgt hat, obwohl es einer der größten Währungszentren der Welt ist.

Der Bericht der Financial Action Task Force (FATF), einem globalen Gremium, das Länder von den USA bis China zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zusammenbringt, ist ein Schlag für das Ansehen Deutschlands, das auf seinen Ruf für Integrität stolz ist.

Die Bewertung wies auf eine Reihe von Mängeln hin, darunter mangelnde Kontrolle über diejenigen, die mit großen Geldbeträgen umgehen, wie zum Beispiel Immobilienmakler, und fügte hinzu, dass Deutschland zwar die Risiken erkannt habe, aber nicht genug getan habe, um ihnen zu begegnen.

Die FATF beispielsweise kritisierte die inkohärente Art der Aufsicht, da mehr als 300 regionale Behörden für die Überwachung solcher Einheiten zuständig seien, sowie den Mangel an Personal.

Deutschland liegt weit hinter Frankreich zurück, was die FATF kürzlich bewertet hat. Aufgrund der schlechten Platzierung muss Deutschland der Gruppe nun in den kommenden Jahren jährlich über seine Fortschritte bei der Behebung von Defiziten Bericht erstatten.

Der deutsche Finanzminister Christian Lindner hat das Problem erkannt und versprochen, die Kontrolle zu zentralisieren, zusätzliches Personal einzustellen und die von den Behörden eingesetzte Technologie zu modernisieren.

„Wir haben es mit den kleinen Fischen zu tun, während die großen Fische davonlaufen“, sagte er Reportern Anfang dieser Woche vor der Veröffentlichung des Berichts und fügte hinzu, dass er seine Bemühungen verstärken werde, „das Geld aufzuspüren“.

Die FATF sagte, dass Deutschland im Jahr 2020 etwa tausend Menschen wegen Geldwäsche strafrechtlich verfolgt habe, obwohl mehr als 37.000 Ermittlungen eingeleitet wurden, eine Zahl an Verurteilungen, die es als „sehr gering“ einstufte.

In Deutschland gibt es mehr Banken als in jedem anderen Land der Europäischen Union, und viele Deutsche bevorzugen die Verwendung von Bargeld, das laut FATF drei Viertel der Transaktionen ausmacht. Für den Umfang der Bargeldtransaktionen gibt es keine Höchstgrenze.

Die FATF wies auch auf die Geldwäscherisiken hin, die sich aus Hawala-Zahlungen ergeben, was auf Arabisch „Überweisung“ bedeutet. Dieses System ist im Nahen Osten weit verbreitet und überträgt Zahlungen über ein vertrauenswürdiges Netzwerk von Agenten, die außerhalb von Banken tätig sind.

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Dem Bericht zufolge gibt es in Deutschland 11 Millionen internationale Migranten, die drittgrößte Zahl weltweit.

Die FATF forderte Deutschland auf, „zusätzliche Maßnahmen zu ergreifen, um die Risiken im Zusammenhang mit Bargeld- und Überweisungsdiensten wirksamer zu mindern“.

Konrad Duffy von Finanswende, einer Gruppe, die sich für finanzielle Transparenz einsetzt, sagte, die deutschen Behörden bräuchten mehr Befugnisse zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Regeln müssten strenger sein, um Immobilienkäufe mit Bargeld zu verhindern.

(Berichterstattung von John O'Donnell; Redaktion von Frank Jack Daniel)