Das bargeldreiche Deutschland wird von einem Aufseher wegen Geldwäsche kritisiert

Geschrieben von John O'Donnell

FRANKFURT (Reuters) – Deutschland ist von einer globalen Aufsichtsbehörde unter Beschuss geraten, weil es nicht genug gegen Geldwäsche unternommen hat und beispielsweise zu wenige Menschen für das Verbrechen strafrechtlich verfolgt hat, obwohl es einer der größten Währungszentren der Welt ist.

Der Bericht der Financial Action Task Force (FATF), einem globalen Gremium, das Länder von den USA bis China zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zusammenbringt, ist ein Schlag für die Position Deutschlands, das auf seinen Ruf für Integrität stolz ist.

In der Bewertung werden eine Reihe von Versäumnissen hervorgehoben, darunter mangelnde Kontrolle über diejenigen, die mit großen Geldbeträgen umgehen, wie zum Beispiel Immobilienmakler, und es wird hinzugefügt, dass Deutschland sich zwar der Risiken bewusst ist, aber nicht genug getan hat, um ihnen zu begegnen.

Beispielsweise kritisierte die FATF die unzusammenhängende Art der Aufsicht, da mehr als 300 regionale Behörden für die Überwachung dieser Spieler zuständig sind, sowie einen Mangel an Personal.

Deutschland liegt mit seinem Ergebnis weit hinter Frankreich zurück, das kürzlich von der Financial Action Task Force ermittelt wurde. Aufgrund der schlechten Bewertung muss Deutschland dem Gremium nun in den kommenden Jahren einen jährlichen Bericht über die Fortschritte bei der Behebung der Mängel vorlegen.

Der deutsche Finanzminister Christian Lindner hat das Problem erkannt und versprochen, die Kontrolle zu zentralisieren, zusätzliches Personal einzustellen und die von den Behörden eingesetzte Technologie zu modernisieren.

„Wir beschäftigen uns mit den kleinen Fischen, während die großen Fische davonkommen“, sagte er Reportern Anfang dieser Woche vor der Veröffentlichung des Berichts und fügte hinzu, dass er seine Bemühungen verstärken werde, „dem Geld zu folgen“.

Die FATF sagte, dass Deutschland im Jahr 2020 etwa tausend Menschen wegen Geldwäsche strafrechtlich verfolgt habe, obwohl mehr als 37.000 Ermittlungen eingeleitet wurden, eine Zahl an Verurteilungen, die es als „sehr gering“ einstufte.

In Deutschland gibt es mehr Banken als in jedem anderen EU-Land, und viele Deutsche bevorzugen die Verwendung von Bargeld, das laut FATF drei Viertel der Transaktionen ausmacht. Es gibt keine Obergrenze für die Größe der Bargeldtransaktionen.

Auch die Financial Action Task Force (FATF) wies auf die Risiken der Geldwäsche durch Hawala-Zahlungen hin, was auf Arabisch „Überweisung“ bedeutet. Dieses System ist im Nahen Osten weit verbreitet und überträgt Zahlungen über ein vertrauenswürdiges Netzwerk von Agenten, die außerhalb von Banken tätig sind.

Dem Bericht zufolge hat Deutschland 11 Millionen internationale Migranten und ist damit das drittgrößte Land der Welt.

Die FATF forderte Deutschland auf, „zusätzliche Maßnahmen zu ergreifen, um Risiken im Zusammenhang mit Bargeld- und Überweisungsdiensten wirksamer zu mindern“.

Die deutschen Behörden bräuchten mehr Befugnisse zur Bekämpfung der Geldwäsche, und die Regeln sollten verschärft werden, um Immobilienkäufe mit Bargeld zu verhindern, sagte Konrad Duffy von Finanzwende, einer Gruppe, die sich für finanzielle Transparenz einsetzt.

(Berichterstattung von John O'Donnell; Redaktion von Frank Jack Daniel)