Die Commerzbank BaFin warnte Anfang 2020 vor Wirecard

Die Commerzbank warnte die Bundesaufsichtsbehörde Anfang 2020 vor den Geldwäscherisiken von Wirecard und unterstrich, wie sich die Besorgnis über den Zahlungspool Monate vor seinem Zusammenbruch aufbaute.

Die strenge Einschätzung der Commerzbank gegenüber der BaFin im Januar letzten Jahres basierte auf den Ergebnissen einer internen Überprüfung, die die Bank Anfang 2019 in ihre Beziehung zu Wirecard aufgenommen hatte, so drei mit der Angelegenheit vertraute Personen.

Die Ergebnisse der Überprüfung, die von Deutschlands zweitgrößter börsennotierter Bank eingeleitet wurde, nachdem die Financial Times mutmaßlichen Buchhaltungsbetrug im asiatischen Geschäftsbereich von Wirecard gemeldet hatte, veranlassten die Commerzbank, im zweiten Halbjahr 2019 die Geschäftsbeziehungen mit der Zahlungsgruppe abzubrechen.

Die Commerzbank, eine Kreditgebervereinigung von Wirecard, verlor 175 Millionen Euro, als das Unternehmen im Juni mit einem der größten Buchhaltungsbetrugsfälle in Europa scheiterte.

Die Enthüllung, dass die Commerzbank ihre eigene Überprüfung durchgeführt und die Ergebnisse der BaFin gemeldet hat, ist eine Untersuchung des Todes von Wirecard in dieser Woche durch das deutsche Parlament. Dies unterstreicht die Unterstützung, die das einst hochfliegende Unternehmen von einigen der größten Banken des Landes erhalten hat.

Martin Zielke, ehemaliger Vorstandsvorsitzender der Commerzbank, und Christian Swing, Vorstandsvorsitzender der Deutschen Bank, gehören zu den Zeugen, die vor der Untersuchung am Donnerstag aussagen sollen. Banken halfen bei der Finanzierung der Übernahme von zwei indischen Zahlungsunternehmen durch Wirecard im Jahr 2015, die in Betrugsvorwürfen gegen die Gruppe angeführt wurden.

Seine Rolle bei dem Deal war eine der Enthüllungen, die die Commerzbank der BaFin in einer ausführlichen Präsentation bei einem Treffen am 14. Januar letzten Jahres gemacht hatte, so die mit der Angelegenheit vertrauten Personen.

Die Aufsichtsbehörde meldete auch verdächtige Transaktionen von Kunden der Wirecard Bank, für die sie grenzüberschreitende Zahlungen abgewickelt hatte. Als Reaktion darauf kam die BaFin zu dem Schluss, dass es „keinen unmittelbaren regulatorischen Grund zum Handeln“ gibt, da ihm die meisten von der Commerzbank aufgeworfenen Fragen bereits bekannt sind, fügte People hinzu.

Die Commerzbank gab 2019 ihre Geschäftsbeziehung mit der Wirecard Bank als sogenannte Korrespondenzbank auf. Der Kreditgeber blieb jedoch Teil eines Konsortiums von 15 Banken, das Wirecard eine revolvierende Kreditfazilität in Höhe von 1,75 Mrd. EUR zur Verfügung stellte.

Fabio de Masi, ein Abgeordneter der äußersten linken Partei, sagte, die interne Überprüfung und Warnung der Bank gegenüber der BaFin „untergräbt die Ansicht“, dass die Bundesregierung und die Geschäftspartner von Wirecard wie die Commerzbank „in Bezug auf die kriminellen Absichten von Wirecard machtlos“ seien. Tageslink.

„Wenn die Commerzbank im September 2019 ihre Korrespondenzbankbeziehung mit der Wirecard Bank abgebrochen hat, warum hat der Kreditgeber dann nicht auch seine Kreditbeziehung abgebrochen?“ Herr de Massy fragte.

Die Commerzbank wollte nach ihrer Prüfung ihre Kreditbeziehung mit Wirecard beenden, doch der Vertrag verhinderte nach Angaben der mit der Angelegenheit vertrauten Personen einen vorzeitigen Ausstieg aus dem Konsortium, das sich bis 2024 zur Kreditlinie verpflichtet hatte.

Die Ergebnisse der Überprüfung durch die Commerzbank standen auch im Widerspruch zu denen von Heike Pauls, der Bankanalystin, die Wirecard abdeckte und den Anlegern empfahl, Aktien bis zum Zusammenbruch der Gruppe direkt zu kaufen.

Die Commerzbank erklärte in einer Erklärung, dass zwischen der Arbeit ihrer Analysten und anderen Teilen der Bank eine Trennung bestehe. Sie lehnte es ab, ihre Beziehung zu Wirecard weiter zu kommentieren.

In einer Erklärung gegenüber der Financial Times bestätigte die BaFin, dass die Commerzbank sie über die Geldwäscherisiken bei Wirecard informiert habe. Die Agentur fügte hinzu, dass sie die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche der Wirecard Bank bereits Mitte 2019 unter strenge Aufsicht gestellt habe.

„Die Ergebnisse der Commerzbank bestätigten die Entscheidung der BaFin und wurden bei unserer Arbeit berücksichtigt“, sagte die Aufsichtsbehörde.